Jako PKIHP pomagamy firmom ograniczać ryzyko współpracy z kontrahentami poprzez dostęp do uporządkowanych, wieloźródłowych informacji oraz analizę wiarygodności partnerów biznesowych.Naszym celem jest dostarczenie Ci wiedzy, która pozwala podjąć świadomą decyzję jeszcze przed podpisaniem umowy.

Co sprawdzamy?

1. Dane rejestrowe i identyfikacyjne

• status działalności (aktywny, zawieszony, w likwidacji, wykreślony)
• dane rejestrowe (NIP, REGON, KRS lub odpowiedniki zagraniczne)
• adresy rejestrowe i operacyjne
• historia zmian w rejestrach
• podstawowy profil działalności (PKD / odpowiedniki)

2. Struktura właścicielska i powiązania

• beneficjenci rzeczywiści
• udziałowcy i akcjonariusze
• struktury kapitałowe
• powiązania między podmiotami
• identyfikacja grup kapitałowych
• powiązania personalne (zarządy, członkowie organów)

3. Sytuacja finansowa

• dostępne dane finansowe (jeśli publikowane)
• analiza kondycji przedsiębiorstwa
• podstawowe wskaźniki stabilności
• sygnały ostrzegawcze (np. spadki, brak danych, nieciągłość)

4. Zadłużenia i zobowiązania

• informacje o zadłużeniu
• zaległości wobec instytucji publicznych
• wpisy w rejestrach dłużników
• zobowiązania wobec kontrahentów (jeśli dostępne w bazach)
• informacje o egzekucjach komorniczych

5. Postępowania sądowe i administracyjne

• sprawy cywilne i gospodarcze
• postępowania egzekucyjne
• spory prawne i roszczenia
• udział w sporach z kontrahentami lub instytucjami

6. Upadłość i restrukturyzacja

• informacje o postępowaniach upadłościowych
• procesy restrukturyzacyjne
• historia niewypłacalności
• status w kontekście ryzyka kontynuacji działalności

7. Działalność rynkowa i wiarygodność operacyjna

• udział w przetargach i zamówieniach
• aktywność biznesowa
• historia operacyjna firmy
• zmiany w działalności i jej ciągłość

8. Licencje, uprawnienia i zgodność formalna

• posiadane licencje i zezwolenia
• certyfikaty branżowe
• zgodność z wymaganiami formalnymi
• potencjalne braki w uprawnieniach

9. Monitoring kontrahentów (opcjonalnie)

• bieżące śledzenie zmian w statusie firmy
• alerty o istotnych zdarzeniach (np. zadłużenia, postępowania, zmiany właścicielskie)
• automatyczne powiadomienia o ryzykach
• możliwość długoterminowego nadzoru nad kontrahentem

Co otrzymujesz?

• uporządkowany raport o kontrahencie
• zestawienie kluczowych informacji w jednym miejscu
• analizę ryzyka (na podstawie dostępnych danych)
• możliwość porównania wielu podmiotów
• wsparcie w procesie decyzyjnym

Dlaczego warto?

• ograniczasz ryzyko współpracy z nierzetelnymi firmami
• minimalizujesz ryzyko zatorów płatniczych
• zwiększasz bezpieczeństwo transakcji
• podejmujesz decyzje na podstawie danych, a nie deklaracji
• budujesz bardziej przewidywalny łańcuch dostaw

Jak wygląda proces weryfikacji kontrahenta?

Proces weryfikacji w IZNA został zaprojektowany tak, aby był szybki, przejrzysty i możliwie jak najmniej angażujący dla klienta.

1. Przekazanie danych kontrahenta
Aby rozpocząć analizę, wystarczy przesłać:

• nazwę firmy
• numer BIN (kazachski odpowiednik NIP)
• opcjonalnie adres

2. Wstępna analiza i oferta
Na podstawie przekazanych informacji w ciągu 24 godzin otrzymujesz od nas informację zwrotną zawierającą:

• proponowany zakres raportu
• termin realizacji
• cenę usługi

3. Akceptacja i realizacja
Po zaakceptowaniu warunków przystępujemy do przygotowania raportu.

4. Raport końcowy
Gotowy raport przekazujemy w czasie nieprzekraczającym 48 godzin od momentu potwierdzenia zlecenia.

Kontakt: Ewelina Zielińska, Dyrektor Biura Izby, e-mail: pkihp@pkihp.pl, tel.501 510 904